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現(xiàn)在基本戶還能公轉(zhuǎn)私嗎？哪些情況的公轉(zhuǎn)私合法？

發(fā)布日期：2022-06-18 18:10:12 點(diǎn)擊數(shù)：1050

開了公司為了資金的流通，會(huì)及時(shí)辦理基本戶，現(xiàn)在基本戶的辦理流程也很麻煩，因?yàn)殂y行監(jiān)管嚴(yán)格，即便是在后期使用過程中，銀行發(fā)現(xiàn)有違規(guī)操作，也會(huì)凍結(jié)基本戶，有創(chuàng)業(yè)者就問了：現(xiàn)在稅務(wù)局查的這么嚴(yán)，還能公轉(zhuǎn)私嗎？

一、為什么會(huì)有公轉(zhuǎn)私

原則上說，大額公轉(zhuǎn)私是不允許的，銀行對(duì)此也有權(quán)拒絕處理，根據(jù)相關(guān)政策，公轉(zhuǎn)私超過20萬(wàn)就會(huì)受到監(jiān)管，因?yàn)楣D(zhuǎn)私涉及到偷漏稅、洗黑錢、電信詐騙等。但是如果需要公轉(zhuǎn)私，可以帶上資料向銀行進(jìn)行申請(qǐng)，銀行受理后會(huì)根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行允許。

二、公轉(zhuǎn)私有哪些風(fēng)險(xiǎn)

1、挪用公款

公司賬戶的資金往來一般是擺在明面上有據(jù)可查的，而若是轉(zhuǎn)到老板的私人賬戶，就難以區(qū)分到底款項(xiàng)是公用還是私用的，前段時(shí)間某公司財(cái)務(wù)人員挪用巨額公款打賞平臺(tái)主播的案子還歷歷在目。

根據(jù)法律規(guī)定，公司的資金必須要收到監(jiān)管，不可挪做私用，一旦發(fā)現(xiàn)有挪用公款的行為，嚴(yán)重的會(huì)被定罪入刑！

2、偷稅漏稅

都知道財(cái)務(wù)做賬一定是要有原始憑證的，而很多通過個(gè)人賬戶轉(zhuǎn)出去的款項(xiàng)賬面不透明，沒有依法的納稅憑證，很有可能不會(huì)提供增值稅發(fā)票，這就有偷稅漏稅的嫌疑了，一旦被查，企業(yè)將會(huì)面臨巨額補(bǔ)稅懲罰。

3、洗錢嫌疑

一旦個(gè)人賬戶大額收款累積次數(shù)過多，就會(huì)被銀行列為重點(diǎn)監(jiān)控對(duì)象，排查是否存在洗錢的可能。注意，會(huì)被列入重點(diǎn)監(jiān)控的不僅僅是金額大，而且是一年內(nèi)收款次數(shù)多的對(duì)象，并不是所以大額交易都會(huì)被監(jiān)控。

三、如何合理合法的公轉(zhuǎn)私

情況一：甲有限公司將對(duì)公賬戶上的60萬(wàn)元在每月的工資發(fā)放日逐一通過銀行代發(fā)到每個(gè)員工的個(gè)人卡上，甲有限公司已經(jīng)依法履行了代扣個(gè)稅的義務(wù)。

情況二：甲屬于一家個(gè)人獨(dú)資企業(yè)，定期會(huì)將扣除費(fèi)用、繳納完經(jīng)營(yíng)所得個(gè)稅后的利潤(rùn)通過對(duì)公賬戶打給個(gè)人獨(dú)資企業(yè)的負(fù)責(zé)人。

情況三：甲有限公司將對(duì)公賬戶上的6萬(wàn)元打給業(yè)務(wù)員用于出差的備用金，出差回來后實(shí)報(bào)實(shí)銷、多退少補(bǔ)。

情況四：甲有限公司將對(duì)公賬戶上的100萬(wàn)元打給股東個(gè)人，這100萬(wàn)元已經(jīng)是繳納完了20%股息紅利個(gè)稅后的分紅所得。

情況五：甲有限公司通過對(duì)公賬戶支付授課老師的講課費(fèi)10萬(wàn)元，轉(zhuǎn)入老師個(gè)人卡中，這10萬(wàn)元已經(jīng)是繳納完了勞務(wù)報(bào)酬所得個(gè)稅后的稅后報(bào)酬。

情況六：甲有限公司向個(gè)人采購(gòu)一批物品，金額20萬(wàn)元，取得了自然人在稅務(wù)部門代開的發(fā)票，甲有限公司通過對(duì)公賬戶把20萬(wàn)元貨款轉(zhuǎn)入自然人的個(gè)人卡中。

情況七：甲有限公司通過對(duì)公賬戶把10萬(wàn)元轉(zhuǎn)入劉總個(gè)人卡中，這10萬(wàn)元用來償還之前公司向個(gè)人的借款。

情況八：甲有限公司通過對(duì)公賬戶把8萬(wàn)元轉(zhuǎn)入王某個(gè)人卡中，這8萬(wàn)元用來支付王某的違約金、賠償金。

提醒：公戶上的錢轉(zhuǎn)入私戶，這樣是允許的！不用擔(dān)心！

傳統(tǒng)的偷漏稅方法在大數(shù)據(jù)透明化的今天已經(jīng)無所遁形，企業(yè)在稅務(wù)局面前就像在玩裸奔，所以想要合理避稅節(jié)稅，實(shí)現(xiàn)企業(yè)利潤(rùn)最大化，可以找恒誠(chéng)信做稅務(wù)籌劃，為您量身定制節(jié)稅方案，節(jié)稅率高達(dá)90%，讓您遠(yuǎn)離稅務(wù)異常，規(guī)避財(cái)稅風(fēng)險(xiǎn)。

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