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銀行開(kāi)戶重點(diǎn)監(jiān)控這十種行為

發(fā)布日期：2023-07-18 12:12:07 點(diǎn)擊數(shù)：1147

小編就來(lái)為大家講講銀行開(kāi)戶時(shí)哪些行為銀行會(huì)重點(diǎn)監(jiān)控。
　　
　　1?經(jīng)營(yíng)地址為托管地址
　　
　　有些地區(qū)為了引進(jìn)招商，允許沒(méi)有辦公地點(diǎn)的創(chuàng)業(yè)者，先使用虛擬的托管地址注冊(cè)。注意了！如果長(zhǎng)期使用托管地址，將會(huì)被重點(diǎn)監(jiān)控。
　　
　　2?注冊(cè)地址不存在或虛構(gòu)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所
　　
　　《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》規(guī)定，銀行須審慎核實(shí)對(duì)公賬戶開(kāi)戶的每項(xiàng)信息，特別是對(duì)注冊(cè)地址不存在或虛構(gòu)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的單位，銀行不得為其開(kāi)立賬戶。
　　
　　3?一名多戶；一址多照；注冊(cè)資本很低，均未實(shí)繳
　　
　　同一自然人為多家公司的法定代表人；同一地址，注冊(cè)多家公司，且注冊(cè)資本都不高，注均未實(shí)繳。
　　
　　雖然沒(méi)有明文規(guī)定，同一自然人不能注冊(cè)多家公司，但同一自然人開(kāi)立多家公司，公司又申請(qǐng)多個(gè)對(duì)公賬戶，這將是銀行重點(diǎn)排查對(duì)象。
　　
　　4?同一個(gè)公司集中開(kāi)立多個(gè)賬戶
　　
　　公司開(kāi)戶集中在同一時(shí)間段，且在同一地區(qū)各家銀行開(kāi)立多個(gè)對(duì)公賬戶。
　　
　　5?異地戶籍法人
　　
　　企業(yè)法人、負(fù)責(zé)人或代理人屬于異地戶口，且長(zhǎng)期不在此地居住企業(yè)法人、負(fù)責(zé)人或代理人屬于異地或偏遠(yuǎn)農(nóng)村戶口，無(wú)居住證、無(wú)社保等。
　　
　　6?企業(yè)法人年齡明顯偏大或偏小
　　
　　現(xiàn)在很多企業(yè)老板都不愿自己當(dāng)法人，找人掛名（一般會(huì)找年齡偏大的人），認(rèn)為這樣做，即使公司有問(wèn)題也與自己無(wú)關(guān)。我只能說(shuō)，這樣想,你就大錯(cuò)特錯(cuò)了，對(duì)于此種情況銀行會(huì)列入重點(diǎn)監(jiān)控對(duì)象。
　　
　　7?單位失聯(lián)，無(wú)法聯(lián)系
　　
　　賬戶異?；虺Ｒ?guī)排查時(shí)，無(wú)法聯(lián)系到法人、負(fù)責(zé)人或代理人等。
　　
　　8?資金交易異常
　　
　　頻繁大額交易、公轉(zhuǎn)私交易、夜間交易；存在可疑交易；網(wǎng)銀交易限額要求高，明顯與生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、注冊(cè)資本等不相符。
　　
　　如：企業(yè)長(zhǎng)期零申報(bào)、無(wú)業(yè)務(wù)，卻每月搞出上百萬(wàn)的銀行流水。
　　
　　9?長(zhǎng)期不對(duì)賬；對(duì)賬不符；不配合對(duì)賬
　　
　　《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》第33條規(guī)定，銀行應(yīng)建立企業(yè)客戶的賬務(wù)核對(duì)機(jī)制，對(duì)賬頻率不應(yīng)低于每季度一次，如果企業(yè)超過(guò)對(duì)賬時(shí)間未回復(fù)、對(duì)賬結(jié)果不一致或不配合對(duì)賬要求，銀行有權(quán)采取措施限制賬戶交易措施以降低銀行風(fēng)險(xiǎn)。
　　
　　10?公司被列入“嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單”
　　
　　根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》規(guī)定，銀行一旦發(fā)現(xiàn)企業(yè)嚴(yán)重違法，須在3個(gè)月內(nèi)暫停該企業(yè)相關(guān)業(yè)務(wù)。

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